Добавить новость
smi24.net
News in English
Март
2024

Fees for funds keep dropping, and investors pocket the rewards

0

NEW YORK (AP) — In a virtuous cycle that’s only helped investors, fees keep dropping for mutual funds and exchange-traded funds.

Last year, investors in stock mutual funds paid an average of 42 cents in fees for every $100 they had invested. That’s down from 44 cents the year before and from $1.04 in 1996. Fees were even lower for investors in stock ETFs, where they paid an average of just 15 cents last year for every $100 invested, according to the Investment Company Institute.

Investors never see a bill when funds extract their fees to pay fund managers and provide other services. The cash comes directly from the fund’s total assets. Funds will show what percentage is going to cover such fees each year in what’s called an expense ratio.

Fees have been dropping sharply for all kinds of funds in recent decades, whether they invest in stocks, bonds or a mix of them. The drop is partly explained by investors flocking to lower-cost funds. In such cases, funds can spread their expenses over an even wider base of dollars, which means their expense ratios can drop. That in turn can attract even more investment in the future, continuing the cycle.

Lower expense ratios give a fund’s manager a lower hurdle to surpass in order to beat other funds’ after-fee results, which is what matters for investors.

Some types of funds typically carry higher expense ratios than others, depending on their specialty. Funds that invest in stocks often have higher expenses than those that invest in bonds, where low yields could cap possible returns. Small niche areas requiring more research by its fund managers can also carry higher price tags, such as high-growth stocks of smaller companies.

Fund fees have also been dropping as investors opt more for index funds. These funds don’t hire teams of analysts and managers hoping to beat the market. They instead try to track the S&P 500 or another index, and they typically charge fees closer to zero.

One area where the trend reversed last year was among money-market funds. There, the average expense ratio rose by 0.09 percentage points to 0.22%. That was mostly because of a decline in funds offering waivers on their expenses to shareholders.

For years, short-term interest rates near zero forced money-market funds to waive their fees to prevent investors from losing money. Over the last two years, though, the Federal Reserve has hiked its main overnight interest rate to a range of 5.25% to 5.50%. That allowed money-market funds to collect more fees while still giving their investors positive returns.

Source








Paul Oakenfold возвращается в Россию: легенда электронной музыки даст концерты в Москве и Петербурге спустя 7 лет

Рэпер Баста открыл свой ресторан в Marins Park Hotel Екатеринбург

Оркестр полиции Республики Сербской впервые выступит на фестивале «Спасская башня» в Москве

Баскова, Киркорова и Лазарева погнали с экранов: попались на непотребщине


Félix Auger-Aliassime

Las 'Guerreras del Agua' se dan un baño de bronce en el Mundial de Singapur

Adil Rami carga contra Lamine: "No puedo ni verlo, que le den..."

La UFC anuncia un mes de octubre mayúsculo


В Фатеже два человека пострадали в ДТП

Предрассветная Нёнокса...

В студии Детского радио прошла церемония гашения почтовой марки

В Челябинске арестован председатель правления банка "Снежинский"


Brütal Legend is free in honor of Ozzy Osbourne, but only for 666 minutes

'I destroyed months of your work in seconds' says AI coding tool after deleting a devs entire database during a code freeze: 'I panicked instead of thinking'

Краткая биографическая справка о центральных персонажах Mafia: The Old Country

Microsoft warns of 'active attacks' on its government and business server tech, with one cybersecurity expert claiming that they should 'assume that you have been compromised'



Оркестр полиции Республики Сербской впервые выступит на фестивале «Спасская башня» в Москве

В Третьяковке на Кадашевской набережной открылся концертный зал

«Каникулы с Росгвардией» проходят в регионах Центральной России

Оркестр полиции Республики Сербской впервые выступит на фестивале «Спасская башня» в Москве


Вредоносный код в Firefox: атака на цепочку поставок через NPM-пакеты

ДельтаЛизинг продолжает раскрывать секреты успеха российских предпринимателей

Адвокат Грачева заявила, что Седокову хотят привлечь к уголовной ответственности

Оркестр полиции Республики Сербской впервые выступит на фестивале «Спасская башня» в Москве


В Ростовской области обломки БПЛА привели к задержке 10 пассажирских поездов

Бодрость духа, грация и пластика: памяти Владимира Высоцкого

В Ярославской области регистрировалось три групповых очага кори

В Самарской области за полгода открыто 410 вакансий для сисадминов, что на 22% меньше, чем годом ранее


«Следующая остановка — Монреаль!» Потапова полетела в Канаду для участия в «тысячнике»

Алькарас рассказал, считает ли Синнера своим другом после поражения в финале Уимблдона

Болбой раздавил спасенного теннисисткой Cаккари жука на турнире WTA-500 в США

Теннисистка Саккари спасла жука во время матча на турнире в США


МЧС предупредило москвичей о жаре до +30℃

Как мы в Fix Price автоматизировали создание рекламных видео

В Ярославской области регистрировалось три групповых очага кори

Автоэксперт Олег Мосеев: автопарк России на 71,3% состоит из машин старше 10 лет


Музыкальные новости

Оззи Осборн скончался в возрасте 76 лет после продолжительной болезни

Скандальный Сергей Шнуров неожиданно снял стильный путеводитель по Костроме

Полина Гагарина открыла официальную часть VK Fest в Москве

Концерт проекта «Уличные музыканты» состоялся в ступинском парке


Оркестр полиции Республики Сербской впервые выступит на фестивале «Спасская башня» в Москве

В Москве завершился сбор с руководителями финансово-экономических подразделений Центрального округа Росгвардии

Оркестр полиции Республики Сербской впервые выступит на фестивале «Спасская башня» в Москве

В Третьяковке на Кадашевской набережной открылся концертный зал


Назначены судейские бригады на матчи 2-ого тура МИР РПЛ

Мосбиржа начала расчет индекса создания стоимости в рамках инициативы с ЦБ РФ

В Москве завершился сбор с руководителями финансово-экономических подразделений Центрального округа Росгвардии

Губернатор Архангельской области доложил Путину о поддержке новых территорий.


На МКАД в Москве произошло массовое ДТП, движение затруднено

В Москве росгвардейцы оказали помощь пострадавшей в ДТП мотоциклистке (видео)

Водитель Audi сбил трех пешеходов, переходивших дорогу на западе Москвы

На международном ралли «Шелковый путь – 2025» представили новое моторное масло для мотоциклистов


"Ультиматум Трампа: потенциальные последствия для Путина"

Соболезнования в связи с авиакатастрофой в Амурской области выразили зарубежные лидеры

Путин дал указание рассмотреть проблемы онкологии в Архангельской области.

Сигналы становятся всё громче. Переговоры - только ширма. Главное решится не в Стамбуле


В Алтайском крае распространяется новый штамм коронавируса

Депздрав Москвы: новый штамм коронавируса "стратус" фиксируют в Москве с мая

Депздрав: новый штамм коронавируса «стратус» фиксируют в Москве с мая

Депздрав Москвы оценил ситуацию с распространением нового штамма коронавируса



Фитнес-марафоны на паузе: суд продлил домашний арест блогеру Лерчек

Депздрав Москвы: новый штамм коронавируса "стратус" фиксируют в Москве с мая

Новый штамм коронавируса "стратус" фиксируют в Москве с мая

Компания КИТ МЕД представляет революционный аппарат SONOQUEEN — первую в мире анатомическую HIFU-технологию для anti-age терапии в России


Британский журналист: Зеленский - мелкий жулик и крыса, которому «недолго осталось» в этом мире


"Монсон о спортсменах, которые меняют гражданство в сложный период для России"

Игровые терминалы в ТЦ: союз ради будущего

Пять земельных участков для размещения НКО доступны на городских торгах

«Каникулы с Росгвардией» проходят в регионах Центральной России


Лукашенко с иронией отнесся к санкциям, запрещающим ему въезд в Эстонию

Лукашенко посоветовал не злить его и не допускать падежа в животноводстве

Лукашенко заявил, что в Белоруссии «на всякий случай» готовятся к войне

Лукашенко поделился мнением о самой идеальной профессии.


Сергей Собянин. Главное за день

Собянин поддержал проведение конкурса «Лучший книжный магазин Москвы»

Собянин: Около 10 тыс. москвичей начали переселение по реновации этим летом

Сергей Собянин поздравил москвича — победителя международной олимпиады по физике


В центре внимания: CorpSoft24 вошел в рейтинг крупнейших ИТ-компаний России

6 лет вместе. В Москве пройдет выставка, посвященная пандам Жуи и Диндин

Исследование выявило снижение инвестиций в экологически чистую энергетику США.

Детеныш краснокнижной боливийской обезьяны появился на свет в Московском зоопарке


Как мы в Fix Price автоматизировали создание рекламных видео

В Ростовской области обломки БПЛА привели к задержке 10 пассажирских поездов

После ареста иномарки в Подмосковье должник погасил задолженность по алиментным платежам

Бодрость духа, грация и пластика: памяти Владимира Высоцкого


Республика Алтай вошла в десятку регионов России по развитию ипотеки

Путин дал указание рассмотреть проблемы онкологии в Архангельской области.

В Нарьян-Маре из-за холодов возобновили подачу отопления в дома

Настольный термотрансферный принтер штрих-кодов iDPRT iE4P


Лавандовое поле горит в Симферопольском районе Крыма

Поезда "Таврия" по-прежнему задерживаются из-за ЧП в Ростовской области

Россияне выбирают Крым для отдыха с детьми – названы города-лидеры

"Россия дала мне возможность быть счастливым": Джефф Монсон в Крыму


Увοлeн Γуcмaн, οпοɜοpивший Ροccию. Дaдут инοaгeнтa или пοвыcят?

Ученый Толстых объяснил, что московские ливни вызваны мощным атлантическим циклоном

Как мы в Fix Price автоматизировали создание рекламных видео

Обломки сбитых дронов повредили контактную сеть на станциях в двух регионах РФ














СМИ24.net — правдивые новости, непрерывно 24/7 на русском языке с ежеминутным обновлением *