Amenaza SWIFT de Ucrania puede ser un engaño, pero el uso de armas del sistema financiero por Estados Unidos solo alienta a Rusia y China a deshacerse del dólar más rápido
Las sanciones y amenazas estadounidenses de excluir a países de los sistemas de pago como SWIFT están acelerando el declive de las superpotencias y reduciendo el apalancamiento del dólar. Los comentarios recientes de Kiev solo han servido para resaltar esto.
Leonid Kravchuk, el primer presidente de Ucrania (1991-94) y el actual jefe de la delegación ucraniana en el Grupo de Contacto Trilateral creado para poner fin a la guerra en Donbass, ha amenazado a Rusia con la exclusión de la red internacional de pagos SWIFT a menos que haya avances sobre una resolución del conflicto. Estas son palabras fuertes, que pueden o no ser un engaño.
Este artículo evita una discusión sobre la culpa por no implementar el Acuerdo de Minsk para la paz en Ucrania, su enfoque está dedicado más bien a la peculiar amenaza de Kravchuk. Es extraño, ya que, en primera instancia, Ucrania no tiene ninguna influencia sobre SWIFT. Aunque, si es apoyado por Estados Unidos, representaría una escalada dramática.
Armando SWIFT
La Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT) proporciona a los bancos una red de mensajería segura para permitir transferencias internacionales. Este es el sistema de transacciones dominante en el mundo y la expulsión del club causaría estragos en los bancos rusos y el sector financiero.
SWIFT se enorgullece de adoptar una posición neutral en política y su sede se encuentra en Bruselas, lo que limita la capacidad de Estados Unidos para aislar a otros países. Sin embargo, existen precedentes: Irán y Corea del Norte fueron desconectados de la red SWIFT como parte de las sanciones lideradas por Estados Unidos para paralizar sus sistemas financieros.
Además, SWIFT es un importante instrumento de coerción económica de Estados Unidos al extraer datos del sistema.
Dado que el comercio mundial se autoriza a través de computadoras con sede en los EE. UU. Y generalmente se expresa en dólares estadounidenses, Washington usa la información de SWIFT para imponer jurisdicción extraterritorial, por lo que el mundo debe cumplir con las sanciones unilaterales de EE. UU.
Como informó el año pasado el secretario del Tesoro de Estados Unidos, Steven Mnuchin, a los ministros de finanzas del G7: «Si quieres participar en el sistema del dólar, acatas las sanciones de Estados Unidos».
En 2014, Estados Unidos multó al grupo bancario francés BNP Paribas con casi $ 9 mil millones por violar los embargos estadounidenses contra Sudán, Cuba e Irán. Se utilizaron métodos similares contra Alstom, el conglomerado francés de energía y transporte, al que Estados Unidos acusó de sobornar a funcionarios en Indonesia. El Departamento de Justicia de EE. UU. Puso fin a la investigación sobre Alstom en 2014 cuando se acordó que General Electric, su principal rival de EE. UU., Buscaría al campeón nacional francés.
¿Desacoplar Rusia de SWIFT?
Estados Unidos ha amenazado periódicamente con aislar a Rusia de SWIFT desde la crisis de Ucrania en 2014. En marzo de 2014, Washington aisló a Crimea de Visa y MasterCard como respuesta al referéndum en la península.
SWIFT buscó restaurar la confianza en la red anunciando que no cortará a Rusia del sistema SWIFT, incluso si los estadounidenses insistieran.
Sin embargo, se tomó en serio la amenaza continua de colapsar el sistema financiero ruso, paralizar la economía y arrojar a millones de familias a la pobreza. En 2015, el entonces primer ministro Dmitry Medvedev advirtió que Rusia tomaría represalias contra la expulsión de SWIFT: “Nuestra reacción económica y, en general, cualquier otra reacción no tendrá límites”.
El fin del monopolio de SWIFT
La confianza en SWIFT se ha evaporado en todo el mundo. Rusia ha respondido a la militarización estadounidense de SWIFT creando una alternativa: el Sistema de mensajería financiera del Banco de Rusia (SPFS). Rusia también ha lanzado un sistema nacional de pago con tarjeta debido a la falta de confiabilidad de Visa y MasterCard.
Las amenazas de Estados Unidos han incentivado una asociación financiera estratégica entre Rusia y China. Reconociendo que podría ser el próximo en la mira de Washington, China desarrolló CIPS en 2015 como alternativa a SWIFT.
Esto estará conectado con el PESA de Rusia, y ambos países están vinculando sus respectivos sistemas con terceros países. Las tarjetas de crédito chinas y rusas también colaboran y las instituciones financieras extranjeras emiten tarjetas de marca compartida.
La salida de Rusia de la dependencia total de SWIFT complementa un esfuerzo más amplio para desacoplarse del sistema financiero liderado por Estados Unidos. Moscú y Beijing están liderando un esfuerzo internacional más amplio hacia la desdolarización. El uso del billete verde se reduce en transacciones y en sus reservas de divisas. Con los nuevos bancos de desarrollo, incluso los sistemas de calificación, surge una nueva arquitectura financiera internacional para construir un mundo posterior a Bretton Woods.
Incluso la UE se ha cansado de que Estados Unidos abuse de su papel dominante en las finanzas internacionales. Después de retirarse unilateralmente del acuerdo nuclear de Irán (JCPOA), Washington amenazó con sancionar a los estados europeos que aún cumplen con ese acuerdo internacional. Los estadounidenses también imponen sanciones contra las empresas alemanas que participan en el oleoducto Nord Steam II, con el ridículo objetivo declarado de proteger a Alemania de la influencia rusa. Posteriormente, la UE lanzó el Instrumento de apoyo a los intercambios comerciales (INSTEX), su propia alternativa a SWIFT, como respaldo.
Los límites de la coerción económica
La posición dominante de Estados Unidos en el sistema económico internacional se ha basado en la confianza: que Washington no abusará de su papel como administrador de la economía mundial para apuntar a los estados competidores. A medida que Estados Unidos continúa su declive relativo, aumenta su propensión a la coerción económica y debe abrir más frentes.
La asociación chino-rusa para desarrollar un nuevo sistema de conectividad financiera es el primero de los tres pilares de una nueva arquitectura geoeconómica. El segundo pilar es la nueva conectividad física con los corredores de transporte por tierra y mar, incluido el Ártico. El tercer pilar es una asociación tecnológica a medida que Rusia y China se desacoplan de las plataformas digitales estadounidenses que sientan las bases de las industrias estratégicas que se espera lideren en la cuarta revolución industrial.
En 2015, Washington advirtió a sus aliados que no se unieran al Banco Asiático de Inversión en Infraestructura (AIIB) liderado por China, creado como un rival del FMI, el Banco Mundial y el Banco Asiático de Desarrollo liderados por Estados Unidos. La exsecretaria de Estado de Estados Unidos, Madeleine Albright, reconoció que el esfuerzo fracasó, ya que «de repente todo el mundo estaba dentro», lo que, en cambio, aisló a Estados Unidos. El esfuerzo por separar a los estados de SWIFT está creando de manera similar una arquitectura financiera internacional que aísla a EE. UU.
La coerción económica funciona de manera óptima con moderación, mientras que en sus excesos el mundo aprende a vivir sin el poder beligerante. Las amenazas de Kravchuck, ya sean apoyadas por Estados Unidos o no, serán cada vez menos importantes para Rusia.