Полицейские рассказали татарстанцам, как распознать финансовую пирамиду
«4 миллиарда вложили татарстанцы в финансовые пирамиды за три года»
Только в этом году полицейским удалось раскрыть деятельность трех финансовых пирамид в Татарстане. В том числе нашумевших «Город Легенд» и Urban University. А за последние три года, по данным МВД по РТ, организаторы финансовых пирамид похитили у Татарстанцев более 4 миллиардов рублей. Число потерпевших от деятельности финансовых пирамид перевалило за 5 тысяч человек. Об этом говорили сегодня на брифинге в Министерстве внутренних дел Татарстана.
«Финансовые пирамиды – это одна из наиболее опасных моделей преступлений в сфере финансовых инвестиций. В условиях цифровизации, развития криптовалют и технологий искусственного интеллекта этот вопрос приобретает особую актуальность. На сегодняшний день пирамиды видоизменяются, но все же активно образуются», – рассказал заместитель начальника УЭБ и ПК МВД по Татарстану Руслан Гумеров.
В случае с финансовыми пирамидами, объясняют полицейские, опасна не столько сама их деятельность, сколько последствия их обвала. Не секрет, что рано или поздно любая пирамида лопается. Например, это случается тогда, когда доход, принесенный новыми вкладчиками, не может покрыть расход на выплаты тем, кто вложился раньше.
Очень часто, констатируют полицейские, ущерб от действий финансовых пирамид остается невозмещенным, поскольку значительную часть денег вкладчиков организаторы тратят на показательно роскошную жизнь.
Руслан Гумеров: «Депозитный счет на подставной торговой платформе – не более чем цифры. Сами средства моментально выводятся»
Фото: МВД по РТ
«Дело будет расследоваться до тех пор, пока организатора пирамиды не поймают»
В 2014 году в Татарстане лопнул КПК «Рост», обманувший более 3,5 тысячи человек. Организаторам тогда удалось похитить около 1,5 млрд рублей. Уголовное дело на них завели в 2015 году. Однако завершить дело и вынести мошенникам приговор удалось только в ноябре 2022 года.
«Это яркий пример сложности и длительности расследования уголовных дел, связанных с финансовыми пирамидами. Вахитовский суд Казани признал организаторов виновными и назначил им наказание в виде лишения свободы на срок от 9,5 до 13,5 года», – напомнил Руслан Гумеров.
Сейчас, когда финансовые пирамиды претерпевают изменения, стала популярной новая схема хищения денег: мошенники предлагают клиентам обучение трейдингу, торговле на фондовом рынке. Они проводят ряд «удачных сделок», добиваясь того, чтобы клиент пополнил депозитный счет на крупную сумму.
«Часто для этого оформляются кредиты – клиентов просто провоцируют на оформление кредитов. Депозитный счет на подставной торговой платформе – не более чем цифры. Сами средства моментально выводятся. Мошенники приобретают программную оболочку, которой сами и управляют», – поделился объяснил Руслан Гумеров.
С 2019 по 2021 год сотрудники МВД возбудили уголовные дела по 13 финансовым пирамидам. Это были известные пирамиды «ТелеТрейд», «Феникс Трейд», «Гранд Капитал» и другие. С течением времени обстановка лучше не стала – финансовые пирамиды стали крупнее и более структурированными. С 2021 по 2024 год была пресечена деятельность еще девяти финансовых пирамид. В их число вошло и скандально известное Finiko.
«Многие организаторы финансовых пирамид пытаются сбежать. В случае если мошенник находится в розыске, то на него заводят отдельное уголовное дело, расследование которого ведется вплоть до тех пор, пока его не поймают», – рассказал Руслан Гумеров.
Так, недавно в Турции были задержаны двое организаторов финансовой пирамиды FrendeX – бывшая казанская телеведущая Эльвира Мадиярова и ее отец Табриз Ахтямов. Последнего уже экстрадировали в Россию, где он предстанет перед судом по делу о мошенничестве. Эльвира Мадиярова пока ждет экстрадиции. Остальные участники пирамиды на данный момент находятся в СИЗО, ожидая суда.
Избежать суда не удастся ни одному мошеннику. Даже тому, кого уже осудили. Руслан Гумеров поделился планами о этапировании из Москвы Тимура Калимуллина – организатора недавно ликвидированной финансовой пирамиды Urban University.
Красногорский суд Московской области приговорил Тимура к 3,5 года колонии общего режима. Однако осудили Калимуллина не за Urban University, а за мошенничество с мобильным приложением SNAPS. По версии следствия, в 2023 году Тимур создал приложение SNAPS, в нем пользователи получали игровую валюту за выполнение заданий или покупки за реальные деньги. Однако курс внутриигровой валюты обвалился, люди потеряли свои деньги, а Тимура осудили за мошенничество.
«Сейчас Тимур Калимуллин обжалует приговор в Москве. После этого его должны этапировать в Казань, где его будут судить по уголовному делу, связанному с Urban University», – рассказал Руслан Гумеров.
Напомним, что Urban University – нетипичная финансовая пирамида. Они предлагали клиентам курсы по программированию. На деле же качество обучения оставляло желать лучшего, а на учеников оформлялись кредиты в банках под видом рассрочки на оплату обучения.
При большом наплыве заявлений, уголовные дела возбуждаются значительно быстрее
Фото: © «Татар-информ»
«Потерпевшим нужно писать коллективные иски»
Последствия обвала финансовых пирамид могут быть фатальными. Люди продают квартиры и машины в надежде на пассивный доход или получение крупной суммы в сжатые сроки. Как же вести себя в случае, если вы пострадали от действий организаторов финансовой пирамиды?
«Деятельность многих пирамид скрывается под видом легальной. Существуют множество пирамид, которые оказывают, помимо прочего, какие-либо услуги. И поэтому поначалу, когда поступают одно-два заявления, это выглядит как непредоставленная услуга. И только тогда, когда правоохранительные органы видят системность, большое количество потерпевших, умысел, мы отслеживаем пути вывода денежных средств, мы принимаем решение о возбуждении уголовных дел. В таком случае лучше всего связываться с другими потерпевшими и писать коллективные иски, жалобы», – посоветовал Руслан Гумеров.
При большом наплыве заявлений уголовные дела возбуждаются значительно быстрее. Большую сложность в этот процесс привносит то, что пострадавшие от действий мошенников могут находиться в разных местах, в разных уголках страны. Тогда заявления подаются в разные территориальные органы. Это замедляет процесс возбуждения дела. Лучше всего подавать коллективные заявления в центральный аппарат МВД по Республике Татарстан.
Важной отличительной чертой финансовой пирамиды являются яркая реклама и агрессивный маркетинг
Фото: © Кирилл Каллиников / РИА Новости
«Бесплатный сыр только в мышеловке»
Гораздо лучше, однако, не попадаться на крючок мошенников и не становиться потерпевшим от их действий, отмечают полицейские. Для этого нужно знать, как со стороны выглядит финансовая пирамида и то, как действуют мошенники.
«Часто пирамиды работают с актуальными темами. К примеру, на данный момент это криптовалюта, искусственный интеллект. Важно знать, что перед тем как согласиться на прибыльное предложение в какой-либо сфере, надо сначала углубиться в изучение этой сферы. Это поможет избежать проблем с мошенниками», – рассказал Руслан Гумеров.
Важной отличительной чертой финансовой пирамиды являются яркая реклама и агрессивный маркетинг. Мошенники обычно предлагают человеку получить большие деньги, не прилагая при этом усилий. Подобное подозрительное поведение и крайне заманчивые предложения могут означать, что вас агитируют вложиться в финансовую пирамиду.