Долг с Уолл-стрит: как псевдоброкеры обманывают россиян

В Москве возбуждено уголовное дело о мошенничестве, жертвами которого стали десятки россиян, поверивших в возможность построить блестящую карьеру в финансовой сфере. Под предлогом трудоустройства в престижные офисы с высоким доходом аферисты уговаривали граждан взять кредиты якобы для начала работы на бирже. Подробности — в материале «Известий».

Обманутые «брокеры»

Одной из первых заявительниц стала 53-летняя москвичка, которой предложили работу в офисе в «Москва-Сити» на позиции документоведа с перспективой карьерного роста. В процессе «обучения» ее убедили, что успех на новой должности напрямую зависит от наличия стартового капитала, и уговорили взять банковский кредит на сумму в 1 млн рублей. Женщина передала средства наличными, после чего «работодатель» перестал отвечать на звонки, а потом просто исчез.

Жительницу Республики Ингушетия также убедили в необходимости оформления на свое имя кредита ради будущего успешного трудоустройства. Она передала мошенникам 9,8 млн рублей.

Согласно данным правоохранительных органов, мошенники действовали от имени нескольких фирм-однодневок и использовали психологическое давление и ложные обещания. По предварительной информации, в возбужденном в конце июня уголовном деле уже более 30 эпизодов, а следствие не исключает переквалификацию на статью о создании организованного преступного сообщества (ст. 210 УК РФ).

Финансовый крючок

Как отмечают в социальных сетях, мошенническая схема была выстроена как хорошо срежиссированный спектакль, финал которого — исчезновение организаторов с чужими заемными средствами. Кандидатов принимали в съемных офисах престижного делового района.

«Всё это сопровождается информацией про торговые сессии, акции, фьючерсы, баррели, ОПЕК, ликвидность, волатильность и прочее, ваша голова радостно пухнет и постепенно отключается», — свидетельствует один из вероятных потерпевших.

Отмечается, что при этом некоторые сотрудники путались в терминологии, но общее давление работало. Когда контакт был установлен, жертве объясняли: чтобы запустить рабочий кабинет, нужно внести «депозит».

Официального договора при этом либо не было вовсе, либо он составлялся от имени третьих фирм. Деньги передавались лично, а затем «работодатель» переставал выходить на связь.

— Решила отказаться от предложения и не начинать обучение, сотрудничество с ними. Так они начали доставать звонками «что за детский сад я устроила». А ведь не было подписано ни одного документа и не дано никакого устного обещания, — рассказывает одна из кандидаток, вовремя почуявших неладное.

Портрет потенциальной жертвы

Психология вовлечения в схемы, имитирующие финансовый успех, представляет собой сложный феномен, переплетающийся с социальными, эмоциональными и когнитивными аспектами человеческого поведения, отмечает психолог и гештальт-терапевт Юлия Азикова.

— Взрослые, казалось бы — опытные, люди, поддаваясь на театрализованные приемы, демонстрируют подверженность глубинным мотивациям и уязвимостям. Эффект массового внушения, безусловно, играет значимую роль. Группа людей, коллективно создающая иллюзию динамичного успеха, формирует мощное социальное давление. Человек, оказавшийся в центре этой «движухи», испытывает желание соответствовать, опасаясь упустить потенциальную выгоду или оказаться вне сообщества «избранных».

По словам специалиста, помимо социального давления важную роль играет стремление к престижу и признанию. Финансовый успех в современном обществе зачастую воспринимается как символ статуса и достижений, а участие в схеме, обещающей быстрый рост капитала, может удовлетворять потребность в самоутверждении и повышении социального рейтинга, считает Азикова.

— Не стоит также забывать о когнитивных искажениях, которые свойственны всем людям. Оптимистическая предвзятость, склонность переоценивать свои шансы на успех и недооценивать риски в совокупности с доступностью информации об успехе других участников создают благоприятную почву для принятия необдуманных решений.

Юридическая оценка схемы

В зависимости от обстоятельств и размера причиненного потерпевшим ущерба действия аферистов могут быть квалифицированы как мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба (ч. 2 ст. 159 УК РФ), либо как мошенничество, совершенное организованной группой, или в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ), рассказывает руководитель отдела судебного сопровождения консалтинговой группы vvCube Полина Перехода.

Значительным считается ущерб в размере не менее 5 тыс. рублей, а особо крупным размером — сумма в размере 1 млн рублей, говорит эксперт.

— Максимальное наказание, которое можно получить за преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ, — это лишение свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, а ч. 4 названной статьи предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до 1 млн рублей или заработной платы осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

По словам юриста, как правило, мошенники не заключают с работниками письменный трудовой договор и всячески избегают вопросов об этом.

— Чаще всего работодатель-обманщик не зарегистрирован в качестве организации или индивидуального предпринимателя или зарегистрирован не на территории России и заманивает потенциальных потерпевших возможностью работать из дома, зарплатой выше рынка и нестрогими требованиями к деловым качествам кандидатов.

При этом, отмечает Перехода, роль HR-специалистов в подобных схемах также контролируется законом, поскольку случаи их использования вслепую практически исключены.

— И рекрутеры, и специалисты по кадровому делопроизводству должны знать требования трудового законодательства, а именно то, что Трудовым кодексом РФ не предусмотрено обязанности работника перед поступлением на работу передавать работодателю какие-либо суммы, тем более оформлять кредиты для трудоустройства, — подчеркивает эксперт. — Требования передачи денег под предлогом инвестиции, которая окупится, или же для закупки средств индивидуальной защиты, спецодежды, оплаты обучения, которое необходимо пройти перед приемом на работу, незаконны.