В каких банках больше всего мошенников?

У нас есть интересная информация, показывающая, с карточками каких белорусских банков, больше всего работают мошенники, вытягивающие деньги из белорусов. Это и крупные банки и более мелкие, государственные и частные...

У нас есть интересная информация, показывающая  с карточками каких белорусских банках больше всего работают мошенники вытягивающие деньги из белорусов, это и крупные банки и более мелкие, государственные и частные.   Следственный комитет разослал в белорусские банки информацию относительно мошенничества в банковском секторе, где рассказал как именно действуют мошенники и предложил ряд рекомендаций для банков.   "... На протяжении последних шести лет фиксируется существенный рост преступлений в сфере высоких технологий, в том числе связанных с хищением денежных средств посредством возможностей Интернет пространства и — информационно-коммуникационных технологий.   К примеру, в 2021 году в Республике Беларусь зарегистрировано свыше 14 500 таких хищений, что более чем в 7 раз превысило уровень пятилетней давности (2069)...."   Количество преступлений растет с такой же скоростью как и количество людей использующих каналы ДБО (дистанционное банковское обслуживание).   Но ведь мошенники не оформляют на себя банковские карты, как у них получается выводить похищенные суммы?   Оказывается просто - люди добровольно оформляют банковские карты на себя и передают их мошенникам, за деньги:   "... Анализ правоприменительной практики показывает, что в настоящее время для хищения денежных средств стали активно использоваться банковские счета, открытые на имя граждан Республики Беларусь в возрасте от 16 до 27 лет. В последующем данные лица добровольно передают реквизиты своих банковских платежных карт (далее — БПК) либо аутентификационные данные, посредством которых возможно получить доступ к банковским счетам, третьим лицам за денежное вознаграждение..."   Ну а когда в руках есть доступ от интернет банка или мобильного банка, к тому же есть информация о смс сообщениях из банка, то вывести деньги на этот счет и далее переслать на другой - минутное дело.   "... Современные методы оплаты в глобальной компьютерной сети Интернет позволяют управлять банковским счетом и совершать платежи путем введения в компьютерную систему сведений о БПК: номере, сроке действия, владельце, коде безопасности — СVC (как правило, о трехзначном коде на оборотной стороне карты), данных из СМС-сообщений, а при наличии персональных данных клиентов (ФИО, идентификационного номера паспорта и др.) - позволяют открывать и использовать дополнительные счета в платежных сервисах по межбанковской системе идентификации..."   Что примечательно, мошенники ищут таких вот "терпил" которые хотят заработать "быстро и легально" в Интернете, размещая информацию о том как легко и легально можно заработать денег. Как видно по статистике выше  - это молодежь у которое еще нет жизненного опыта и которые не понимают что заработать быстро и легально невозможно. Ибо это взаимоисключающие понятия.  

  "...Злоумышленники посредством глобальной компьютерной сети Интернет создают различные учетные записи (аккаунты) в социальных сетях и мессенджерах, где размещают объявления о «легальном» и быстром заработке.  В ходе общения гражданам предлагается за денежное вознаграждение оформить на себя одну или несколько БПК, передать полученные в банковском учреждении документы и БИК курьеру либо предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания счетами, сообщить коды, приходящие посредством СМС-сообщений..."   Как сообщается в этом информационном письме, открыть карточку в банке на себя и за деньги передать кому то другому, это не легальный вид заработка и за это можно сесть в тюрьму от 3-х до 10 лет. Примерно столько же дают за комментарии в Интернете против войны или фотографии с протестов в 2020 году.  

  "...Действия граждан, связанные с оформлением банковских счетов и передачей электронно-цифровой информацией третьим лицам, могут повлечь за собой уголовную ответственность, которая наступает с 16-летнего возраста.   Выявлены неединичные факты вовлечения несовершеннолетних в подобную незаконную деятельность, за совершение которой предусмотрено наказание в виде штрафа или ограничения свободы на срок от двух до пяти лет, или лишения свободы на срок от двух до шести лет, а за те же действия, совершенные повторно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере - в виде ограничения свободы на срок от трех до пяти лет или лишения свободы на срок от трех до десяти лет со штрафом или без штрафа (статья 222 Уголовного кодекса Республики Беларусь)..."   Ну а теперь самое интересное - в каких банках мошенники больше всего любят открывать счета?   "... Анализ деятельности злоумышленников на территории Республики Беларусь показал, что в настоящее время для хищения денежных средств наиболее активно используются банковские счета (платежные сервисы) - ОАО «Белорусский народный банк», - ОАО «Белинвестбанк», - - ОАО «АСБ «Беларусбанк», - ЗАО «Альфа-Банк»  - ЗАО «МТБанк»..."   Но вот только БНБ Банк дольше всего отвечает на запросы по поводу  мошеннических перечислений.   "...В свою очередь сроки исполнения ОАО «Белорусский народный банк» запросов следователей о предоставлении информации, имеющей существенное значение для раскрытия преступлений, видеозаписей камер наблюдения, а также сведений о получателях денежных средств и устройствах, посредством которых обналичены денежные средства с установленных счетов, составляют более одного месяца..."   Можем сказать в защиту БНБ Банка только одно, скорее всего это делается без какого то злого умысла, просто из-за бардака. Мы помним как получали кредит в БНБ Банке и сколько раз надо было довезти необходимые документы и приехать еще раз в офис что бы переподписать документы.   Далее следователи предлагают белорусским банкам принять "необходимые меры":   "... предлагаем принять дополнительные организационно-практические меры, направленные на борьбу с преступлениями в сфере высоких технологий, а также на повышение уровня взаимодействия с подразделениями УСК по г. Минску, в том числе, направленные на организацию:   - исполнения в максимально короткие сроки запросов следователей о наложении ареста, - сохранении, представлении видеозаписей при «обналичивании» денежных средств посредством банкоматов, -сведений о получателях денежных средств в других устройствах иных банковских учреждений, с использованием которых обналичены денежные средства с установленных счетов, а также иных электронно-цифровых следов; - проведения при обращении клиентов о приостановлении исполнения платежа и блокировке БПК (банковская платежная карточка) вследствии хищения денежных средств - проверок с целью предотвращения последующего хищения денежных средств - возврата безосновательно переведенных сумм, - получения, сохранения информации об инциденте, - направления сведений о факте хищения в банковское учреждение, на счет которого зачислены денежные средства с целью приостановления операций по счету..."   В качестве дополнительных мер следователи так же предлагают белорусским банкам ввести следующие нововведения:   "...Одновременно полагаем необходимым: 1-на системной основе информировать сотрудников и клиентов о проявлении осторожности и бдительности, 2-соблюдении установленных правил безопасности пользования персональными БПК; 3- при оформлении банковских счетов (электронных кошельков) разъяснять клиентам последствия распространения (передачи третьим лицам) реквизитов БИК и аутентификационных данных, что влечет уголовную ответственность по статье 222 Уголовного кодекса Республики Беларусь; 4- на оборотной стороне БИК добавить информационную надпись о том, что она может использоваться лишь ее законным владельцем, а ее передача, распространение реквизитов и аутентификационных данных преследуются по закону..."   Судя по всему в скором времени будет введет полный запрет на передачу банковской карточки другим лицам.   Мы понимаем как можно отслеживать моменты передачи с персонифицированными банковскими картами. А что делать когда карта мгновенного оформления и на ней нет имени и фамилии владельца ?   Этот вопрос остается открытым...