Оснований для блокировки счетов станет больше

Предупредите работников, что они рискуют остаться без движений по счетам по неочевидным причинам. Например, если не представят банку сведения о месте жительства.

Банкиров хотят обязать отслеживать геолокацию клиентов и передавать в ФНС информацию о потенциальных нерезидентах — людях, которые часто выходят в онлайн-банк из других стран. Прежде чем сообщить о человеке в налоговую, банк запросит у него сведения о месте жительства. Если проигнорировать, кредитное учреждение сможет приостановить операции по счетам или расторгнуть договор.

Сотрудники банков не исключают, что новые правила введут. Но пока неясно, как будут определять, что «физик» именно проживает за границей, а не временно там находится.

При этом технически кредитные учреждения готовы к новым обязанностям — они и так обмениваются с ведомствами данными и отслеживают локацию клиентов, чтобы выявлять мошенников. Узнайте, какие операции под подозрением в первую очередь. В списке есть неожиданные пункты.

Список опасных операций

Поэтому предложение может найти поддержку, но с доработками. О судьбе инициативы мы сообщим на страницах газеты "Учет. Налоги. Право".

Напомним, ранее ФНС начала блокировать счета компаний за долги по налогам. Это может помешать расчетам по договорам с контрагентами и привести к налоговым рискам.

Проверить блокировки у контрагентов

В сервисе «Главбух Контрагенты» мы учли причины, по которым налоговики блокируют счета компаний и дали рекомендации, как в этих случаях требует действовать ФНС:

Долги по налогам - компания не заплатила налоги в срок. Направьте контрагенту запрос, чтобы уточнить причины возникновения задолженности и работайте только по предоплате, если являетесь поставщиком. 

Не сдали отчетность в срок - чтобы убедиться в добросовестности контрагента, запросите копию актуальной отчетности с квитанцией о приеме. 

Блокировка на сумму доначислений по налоговой проверке – контрагент совершил налоговое правонарушение и инспекторы заблокировали часть средств в счет исполнения решения за это нарушение. Безопаснее включить в договор налоговую оговорку. Убедитесь, что у контрагента достаточно ресурсов для исполнения сделки.

Для того, чтобы получить информацию по блокировкам, активируйте бесплатный доступ и введите ИНН контрагента в поисковой строке. Далее перейдите в карточку компании:

Проверить по ИНН

Нажмите на кнопку «Проверить блокировки счетов» и через несколько секунд получите полную информацию по нужному ИНН:

Посмотреть своих контрагентов