Переводы с карту на карту вне закона: Банки вводят новые условия для россиян с 25 июля
Россиянам рассказали о новых ограничениях, которые коснутся банковских переводов.
Что меняется?
Теперь некоторые денежные переводы могут быть заблокированы банком. Исходя из новых законов, банки обязаны отслеживать подозрительные транзакции. Если банк усомнится в их правильности, то транш может быть заблокирован.
Кроме того, ФНС получает доступ к дополнительным данным о банковских операциях в случае подозрения в налоговых нарушениях. Все это делается для того, чтобы люди не маскировали оплату труда под простые переводы.
Какие операции и переводы — под контролем?
Банки и ФНС анализируют частые и регулярные переводы на карту от разных лиц/компаний без указания назначения платежа, одинаковые ежемесячные поступления, переводы от анонимных лиц.
Если сумма от 15 до 100 тысяч рублей, то идентификация упрощенная. Если свыше 100 тысяч рублей, то потребуется подробный опрос, а потому перевод могут заморозить.
Каждый случай индивидуален. Для минимизации рисков лучше добавлять комментарий к платежу, если вы, например, каждый месяц помогаете маме деньгами. В случае перевода денег другу за кофе тоже можно указать это.