Сколько денег можно положить на вклад без подтверждения дохода?
Проверка происхождения денег при размещении вклада в банках беспокоит граждан. Об этом заявил «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмира Асяева.
По его словам, даже несколько сотен тысяч рублей не являются критичной суммой с точки зрения банковского мониторинга, так как, порог повышенного внимания начинается от 1 миллиона рублей при разовом внесении наличных.
При этом, многое зависит от финансового профиля конкретного клиента.
«Если человек длительное время не показывал значительных доходов по официальным каналам, а потом единовременно вносит крупную сумму наличными — это может вызвать вопросы. Но это не повод для паники», — заявила Альмира Асяева.
Для минимизации рисков, она рекомендуе вносить средства постепенно, а не одной суммой в 600-700 тысяч рублей. Крупную сумму следует разделить на несколько частей и вносить их в течение определенного периода, что выглядит более органично и соответствует логике накопления.
Также стоит заранее подготовить простое письменное пояснение об источниках средств, таких как неофициальные подработки, подарки от родственников или продажа личных вещей.
Целесообразно сохранять любые косвенные подтверждения, включая чеки на крупные покупки, которые впоследствии были проданы, переписку о подработках или свидетельства родственников о подарках.
Если есть возможность, предпочтительнее использовать безналичный перевод, например, с карты на карту, поскольку это вызывает меньше вопросов, чем внесение наличных через кассу.