Явиться лично. Какие переводы банки стали расценивать, как подозрительные
Крупные суммы лучше переводить в отделении банка, причем туда придется наведаться лично, предупредила эксперт проекта Народного фронта «За права заёмщиков» Александра Пожарская. Иначе операцию могут посчитать подозрительной.
«Небольшие переводы, до нескольких десятков тысяч рублей, подозрений обычно не вызывают, — говорит она. — А что касается крупных сумм, то, исходя из мер безопасности, такие переводы не могут остаться без внимания банков. Чтобы спокойно совершить операцию по переводу денег и не бояться того, что твой счет заблокируют, лучше лично посетить ближайшее отделение банка. Когда необходимо собрать большую сумму на одном счету для какой-то крупной покупки, стоит запланировать это заранее».
Банки все строже смотрят на то, куда и какие суммы утекают со счетов клиентов. Директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров объяснил СМИ, что на мошеннические действия могут «намекать» даже переводы самому себе на другие счета через систему быстрых платежей — СБП. Но речь о ситуациях, когда человек перевел самому себе крупную сумму, а потом в этот же день решил перекинуть деньги другому человеку, которому минимум полгода ничего не переводил.
«Гражданам удобнее хранить деньги на тех счетах, которые подразумевают более высокий процент, а тратить — со счетов в других банках, где есть кешбэки или другие выгодные условия по покупкам, — говорит Пожарская. — Поэтому если человек регулярно переводит себе деньги с одного счета на другой в разных банках, то банковская система безопасности не будет воспринимать такие операции, как что-то, выходящее за рамки привычного поведения клиента. И блокировать такие переводы, даже если они будут больше нескольких десятков тысяч рублей, не станут. Однако, скорее всего, регулятором будет установлен некий лимит, чтобы клиент лично посетил отделение банка для перевода крупной суммы средств на счёт другого банка».
Ни один отдельный инструмент не способен полностью защитить граждан от посягательства мошенников на их деньги, уверена собеседница. Для злоумышленников это усложнит процесс получения денег, и, скорее всего, они просто чаще начнут прибегать к услугам курьеров-дроперов.
Есть и еще один подводный камень этой попытки уберечь людей от телефонных преступников. Например, совершенно непонятно, как быть, если банк существует только онлайн, а деньги перевести нужно. К тому же, во многих небольших населенных пунктах банки сократили сеть филиалов, оставив только банкоматы либо возможность проводить все операции онлайн.