Как россиянам перевести себе деньги через СБП, чтобы избежать блокировки карты?

13.11.2025 14:40

«INFORMER»

Переводы через Систему быстрых платежей (СБП), превышающие сумму в 200 тысяч рублей и отправляемые «условно незнакомым» получателям после крупного перевода на собственный счет, будут подвергаться проверке на возможные признаки мошенничества. Центробанк (ЦБ) сообщил об этом в связи с появлением информации о случаях блокировки переводов между личными счетами, открытыми в разных финансовых организациях.

Центральный Банк отметил, что проверки будут касаться крупных переводов через Систему быстрых платежей (СБП), начиная с суммы 200 тысяч рублей. Особое внимание уделяется не только значительным переводам на собственные счета, но и последующим транзакциям другим физическим лицам, если ранее в течение полугода такие переводы им не осуществлялись.

Это связано с тем, что мошенники используют схему, когда убеждают граждан сначала перевести крупную сумму на свой счет через СБП, а затем направить деньги другим пользователям.

Операции подобного характера внесены в перечень мошеннических действий, который регулярно актуализируется Центральным Банком. Последняя версия этого списка была опубликована в сентябре 2025 года.

Центральный банк России разработал перечень признаков, целью которых является выявление мошеннических операций. Этот список предназначен для использования банками в рамках предотвращения незаконных переводов и финансовых хищений.

На данный момент перечень включает девять основных критериев.

Изменения в действующий порядок вступили в силу 1 сентября 2025 года.

В перечень подозрительных действий включены следующие признаки:

— несоответствие привычным действиям клиента по времени, месту или сумме при запросе на выдачу наличных;

— необычно частое обращение за получением наличных денежных средств в течение одного дня;

— запросы на снятие наличных непосредственно после получения кредита, увеличения кредитного лимита или поступления значительной суммы на счет;

— наличие информации от операторов платежной инфраструктуры о возможных рисках утечки платежных данных;

— данные от операторов связи или сервисов обмена сообщениями, свидетельствующие о подозрительных звонках или сообщениях;

— признаки заражения устройств клиента вредоносным программным обеспечением;

— изменение номера телефона или параметров устройства, используемого для проведения операций через банк; — многократные отказы в выдаче наличных за короткий промежуток времени;

— совпадение данных клиента либо его платежного средства с информацией, которая содержится в государственных системах противодействия правонарушениям.

Данный перечень разработан для усиления системы защиты клиентов и снижения уровня финансового мошенничества.

Директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров сообщил о скором появлении приказа Центробанка, который введет новые критерии для выявления мошеннических переводов.

Среди таких признаков будут рассматриваться смена номера телефона для входа в интернет-банк, а также информация, полученная банком от оператора связи, о изменении характеристик телефона клиента, например, использование необычного интернет-провайдера.

Чтобы избежать подозрений банка в проведении мошеннической операции, рекомендуется избегать выполнения условий, указанных в перечне регулятора.

Кроме того, следует учитывать особенности проверки переводов через систему быстрых платежей (СБП). Если операция соответствует хотя бы одному из определенных критериев, банк обязан оперативно уведомить клиента и установить временный лимит на снятие наличных через банкоматы в размере 50 тысяч рублей в сутки. Ограничение будет действовать в течение 48 часов.

Для получения суммы, превышающей установленный лимит в этот период, клиенту необходимо посетить отделение банка. Способ информирования об ограничениях определяется договором между банком и клиентом, чаще всего это осуществляется путем отправки СМС или пуш-уведомления.

Партнёры Smi24.net

Все новости за 24 часа

Музыкальные новости

Агрегатор новостей 24СМИ