Зачем банки звонят россиянам при переводе крупной суммы денег?
Банки начали звонить клиентам при проведении крупных переводов для уточнения родственных связей между отправителем и получателем средств. Об этом заявил ТАСС начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка Рустам Габитов.
По его словам, эти проверки необходимым элементом защиты клиентов от мошенничества.
Платежи за ремонт, товары и услуги часто используются в формулировках мошенниках, и поэтому звонок с уточнением родственной или коммерческой связи необходим для подтверждения легитимности операции и предупреждения клиента о выявленной схеме мошенничества, под которую он может попасть. По сути реализуемый механизм — это спасение от гипноза.
«Благодаря комплексному подходу к антифроду уровень мошенничества удерживается преимущественно не меньше чем в два раза ниже максимального значения, установленного положением Банка России 716», — заявил Рустам Габитов.