ЦБ расширил перечень признаков мошеннических переводов перед новыми правилами

Центральный банк России существенно расширил список признаков, по которым банки будут выявлять потенциально мошеннические операции. К каким последствиям это может привести, выяснило РИА Новости, опросив аналитические центры.

О новых подходах регулятор сообщил в декабре. Обновлённые критерии начнут действовать с 1 января 2026 года и будут использоваться при анализе переводов физических лиц, в том числе через Систему быстрых платежей и онлайн-банкинг.

В перечень признаков, указывающих на возможное мошенничество, вошли следующие ситуации:

— перевод через Систему быстрых платежей суммы от 200 тысяч рублей с собственного счёта в одном банке на счёт в другом банке с последующим перечислением этих средств третьему лицу в течение суток

— попытка внесения наличных на счёт человека с использованием цифровой карты через банкомат

— смена номера телефона для авторизации в банковских онлайн-сервисах или на «Госуслугах» менее чем за 48 часов до проведения перевода

— использование клиентом программного обеспечения или провайдера связи, которые ранее не были для него характерны при работе с онлайн-банкингом

— совпадение данных получателя цифрового рубля с информацией, содержащейся в реестре переводов, совершённых без согласия клиента

По оценкам аналитиков, расширение перечня признаков позволит банкам эффективнее выявлять сложные схемы мошенничества, в том числе с быстрым выводом средств через цепочки счетов и использованием цифровых карт. Вместе с тем эксперты не исключают, что клиенты могут чаще сталкиваться с приостановкой операций и дополнительными проверками при нетипичных или крупных переводах.

В Центробанке подчёркивают, что новые меры направлены на снижение ущерба от финансового мошенничества и повышение уровня защиты клиентов банков.

The post ЦБ расширил перечень признаков мошеннических переводов перед новыми правилами first appeared on Новости Воронежа.