ЦБ ужесточает контроль за зарубежными переводами россиян

Банк России усиливает контроль за зарубежными переводами граждан. Регулятор расширяет требования к отчетности по трансграничным операциям физических лиц, обязывая банки более детально раскрывать информацию о целях и параметрах таких платежей.

Теперь кредитные организации должны будут точно указывать, на что именно россияне направляют средства за границу. В отчетах потребуется конкретизация назначения платежей - от оплаты онлайн-игр и цифровых сервисов до покупки автомобилей, недвижимости и операций с цифровыми активами. Формальные формулировки больше не допускаются.

Кроме того, Центральный банк намерен получать расширенные данные о статусе участников переводов - являются ли они резидентами или нерезидентами РФ, какие комиссии взимаются при проведении операций, а также каков источник происхождения средств.

Отдельное внимание регулятор планирует уделить операциям, связанным с криптовалютами и иными цифровыми финансовыми инструментами. Такие переводы попадут под усиленный контроль в рамках борьбы с отмыванием денег, незаконным выводом капитала и финансированием противоправной деятельности.

В ЦБ подчеркивают, что новые требования направлены на повышение прозрачности трансграничных финансовых потоков и снижение рисков для финансовой системы. Изменения не означают запрет на зарубежные переводы, однако значительно усложнят использование непрозрачных схем и анонимных платежей.