Банки начали блокировать переводы из-за "нетипичного поведения" клиентов

Юрист объяснил участившиеся случаи блокировки банковских переводов возросшей бдительностью финансовых организаций. По словам адвоката Дмитрия Пашина, которые приводит РИА Новости, система может среагировать на любую операцию, которая выбивается из привычного финансового поведения клиента.

Критериями «нетипичности» могут стать время или день недели, когда проводится платеж, сумма, значительно превышающая обычные траты, устройство, с которого совершается операция, или получатель, с которым у клиента не было предыдущих расчетов. Даже единоразовый перевод в 1 миллион рублей клиентом, который раньше не отправлял более 20 тысяч, может стать поводом для приостановки операции и дополнительных проверок.

Таким образом, банки, следуя требованиям законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, анализируют шаблоны поведения клиентов, и любое отклонение от них запускает процедуру верификации.

"Повторюсь, точных параметров, при какой разнице с "обычным переводом клиента" конкретный банк посчитает операцию подозрительной, никто не раскроет", — заключил специалист.

Ранее сообщалось, что российские банки перейдут на единый QR-код для денежных переводов. В ЦБ отметили, что эта мера предоставит потребителям возможность самостоятельно выбирать наиболее удобный способ оплаты.