Сбербанк хочет изменить закон, риск блокировок счетов. Обзор Банки.ру

Сбербанк предложил серьезно изменить банкротное законодательство, пишут «Ведомости». Кредитная организация видит необходимость повышения эффективности банкротства. Среди идей банка — сделать процедуру наблюдения необязательной, перейти к модели голландского аукциона при продаже имущества и позволить создавать на базе активов должника ООО, а не только АО. Такой подход сократит срок нахождения предприятий в банкротстве почти на год, снизит процедурные затраты и повысит возвратность активов в экономику, считают в Сбербанке.

Крупные банки запускают системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, используемых мошенниками для вывода украденных средств, рассказывает РБК. Тинькофф Банк официально запустил такую систему после года ее тестирования. Похожие модели действуют и в ВТБ со Сбербанком. В Тинькофф Банке заявили, что система банка позволяет выявлять дропов среди клиентов еще до того, как им поступят на счет деньги, полученные преступным путем. Эксперты предупреждают, что при борьбе с дропами невозможно исключить риски ошибочной блокировки счетов добросовестных клиентов.

Борьба с переводами средств в нелегальные онлайн-казино пока не достигает заявленной цели, обращает внимание «Коммерсант». Платежи проходят, в частности, через сервисы Сбербанка. Речь идет о дочерней компании «ЮMoney» и «СберПэй». Схема реализуется в виде p2p-переводов через дропперов, такие переводы для банка неотличимы от обычных переводов граждан. В Сбербанке уверяют, что регулярно блокируют счета, кошельки и карты выявленных дропперов. Особенностью схемы является то, что появляются новые дропперы, которые с точки зрения переводов ранее вели обычную деятельность и не вызывали подозрений.

Кнопка со ссылкой

Национальная система платежных карт с 1 мая вводит для банков, проводящих платежи торгово-сервисных предприятий, штрафы за превышение установленного уровня мошеннических операций, сообщает «Коммерсант». Со второй половины 2024 года уже запланированный размер штрафа — 50 тыс. рублей за первый месяц нарушений — планируется радикально увеличить: до 500 тыс. и даже 1 млн рублей. По мнению экспертов, мера может создать трудности небольшим торговым точкам, к которым оштрафованные банки будут обращаться за регрессными компенсациями.

Минцифры разрабатывает законопроект о запрете спам-обзвонов, сообщают «Ведомости». Речь идет о запрете рекламных обзвонов, особенно тех, которые делаются роботами. Суть законопроекта будет заключаться в том, что операторы связи не будут пропускать спам-звонки на свою сеть. Но ответственность за пропуск таких звонков пока не определена. Операторы отмечают, что внедрение системы блокировки массовых спам-обзвонов потребует значительных инвестиций в развитие технологий и инфраструктуры.

Европейский депозитарий Clearstream сообщил, что не будет оказывать никакого содействия клиентам, которые захотят принять участие в предложенном российскими властями «обмене» заблокированными активами между российскими и иностранными инвесторами, сообщает Forbes. В «Инвестиционной палате» уверяют, что позиция люксембургского депозитария не повлияет на процедуру выкупа. Однако остается вопрос: возможно ли будет разблокировать приобретенные у россиян иностранные ценные бумаги в депозитариях Clearstream и Euroclear.

Топ самых прибыльных* вкладов на шесть месяцев

Эксперты Банки.ру составили топ-10 вкладов на полгода среди предложений от 30 крупнейших банков, представленных у нас на сайте. Вот первая пятерка:

• «Дома надежно на 181 день» от банка ДОМ.РФ
• «МКБ. Перспектива (в конце срока)» от Московского кредитного банка
• «МТС вклад» от МТС Банка
• «Доходный» от Россельхозбанка
• «Лучший % на 6 месяцев» от Сбербанка

*Условия по вкладам актуальны на 9 апреля 2024 года.