Инвестиции и эмоции. Эксперты обсудили, как совместить психологию и финансы

В Московском гольф-клубе состоялось первое мероприятие спортивной программы Петербургского международного экономического форума — Radio Monte Carlo Golf Cup. Турнир по гольфу традиционно объединил состязания профессиональных спортсменов, мастер-классы и деловую программу. Тема бизнес-сессии в этом году — «Психология инвестиций: эффективные стратегии для достижения успеха».

Мастер-класс от спортсменов

По традиции встрече бизнес-сообщества предшествует спортивная составляющая. Профессиональные гольфисты вышли на 9-луночное поле в центре Москвы в турнире на кубок радио Monte Carlo. Соревнования прошли в формате индивидуальный строук-плэй с учетом гандикапа.

Спортсмены также дали мастер-класс участникам деловой сессии. Представители бизнес-сообщества смогли попробовать свои силы в этом красивом виде спорта, известном во всем мире как излюбленное развлечение аристократии и деловой элиты.

Эмоции и инвестиционные стратегии

После спортивной части гости Radio Monte Carlo Golf Cup приняли участие в деловой сессии, посвященной тесному сплетению эмоциональной составляющей с инвестиционными стратегиями.

Открыла дискуссию модератор, директор по развитию «Русской Медиагруппы» Екатерина Касперович: «Инвестирование должно основываться на точном и тщательном анализе и просчете. Основные факторы, которые надо учитывать при принятии решений: финансовая отчетность, перспективы роста, конкурентное положение компании или продукта. Но и эмоции играют в этом вопросе огромную роль. Люди склонны к иррациональным решениям, и эмоциональное инвестирование стало сегодня более распространенным».

Эмоциональный фон, психологические особенности, внутренняя мотивация, основанная на характере и свойствах личности, играют огромную роль в модели поведения инвесторов. Сам выход на инвестиционный рынок нередко базируется на эмоциональной составляющей, реактивности психики и погоне за определенными ощущениями.

«Разные типы инвестиционного поведения вызывают и разные нейрохимические процессы в мозге, — рассказала клинический психолог Дарья Горожанкина. — В одну и ту же сферу люди приходят с разными мотивами. Например, для многих риски, непредсказуемость результата в инвестировании вызывают дофаминовое предвкушение. Это как ожидание Нового года в детстве. На нем можно долго держаться, не получая результата и повышая ставки».

Вход в инвестирование — на фоне кризиса

Очень часто вход в инвестирование происходит на фоне кризисных периодов в жизни человека. Это кризис среднего возраста или кризис самоопределения. А принимать рациональные выверенные решения в такой ситуации довольно сложно.

КПТ-психолог, коуч по международным стандартам ICF Константин Ротач условно разделил людей на три группы в соответствии с их поведением на инвестиционном рынке. По опыту спикера, порядка 10% — активные инвесторы, которые системно подходят к вопросу. Нередко они ранее были предпринимателями, продали бизнес и ищут возможность найти пассивный доход. Около 60% — наблюдатели, которые ходят на тренинги, курсы и консультации, у них есть большое желание выйти на рынок, но чаще нет денег. Третья группа — порядка 30% — проигравшие, те, кто годами копил капитал, сделал импульсивное действие и потерял все. Самая частая история таких негативных сценариев — принятие инвестиционных решений на основе рекомендации друга.

«Каждому человеку нужно прожить свой опыт, и его цена может быть высокой. Что нужно развивать людям, которые хотят делать шаги в инвестировании? Способность преодолевать неудачи, проактивность, целеполагание и сопровождение: умение пользоваться чужой экспертизой, обращаться за консультациями», — подчеркнул Ротач.

Женщины финансово успешнее

Влияние на инвестиционное поведение оказывает и гендер. Все спикеры отметили, что женщины менее склонны рисковать, ищут ощущение безопасности, а потому действуют продуманно, рационально и системно. В результате на инвестрынке при соотношении женщин и мужчин примерно 30% к 70% женщины оказываются финансово успешнее.

Женщины идут к специалистам за экспертизой, готовы учиться и советоваться, «покупая» чужой опыт. Спикеры отметили, что такая стратегия максимально разумна. Как подчеркнул управляющий активами УК БКС Виталий Громадин, советник может предложить клиенту наиболее рациональный план действий. При этом советник должен быть немного психологом, который будет ориентироваться на эмоциональный комфорт.

Еще одна важная составляющая инвестиционного успеха — финансовая грамотность и структурность. Это касается не только момента выхода на рынок, но и ситуаций, когда инвестор, казалось бы, добился успеха и получил прибыль.

«Люди, выигравшие в лотерею, просто психологически не готовы к тому, что на них упадет такое счастье. Готовность принимать результат собственной деятельности — это тоже умение», — отметил трейдер Владимир Левченко.

Эксперт также рассказал, что финансовые рынки всегда чуть-чуть впереди реальных экономических процессов. Основные игроки видят, что происходит, будь то спад спроса на продукт, перегрев экономики и так далее. Поэтому так важно принимать инвестиционные решения вовремя.

«В верхней части синусоиды все пытаются догнать ушедший поезд, а когда догнали, он уже развернулся и едет в обратную сторону, — отметил он. — Когда мы видим первые признаки эйфории, еще не надо выходить из рискованных активов, а вот когда эйфория накапливается, мы потихоньку продаем их».

Технологии искусственного интеллекта

Создать для клиента комфортные условия инвестирования помогают и современные технологии. Они генерируют максимально интересный с финансовой точки зрения продукт, но также повышают лояльность за счет правильного эмоционального фона. Наконец, для успешного и долгосрочного инвестирования очень важен переход от личного к общему.

Завершило вечер награждение победителей соревнований по гольфу и концерт звезд российской эстрады, который радио Monte Carlo подарило гостям турнира и бизнес-сессии. На сцену вышли Александр Панайотов, Маша Кольцова, Александр Шоуа и Burito.

Реклама, АО «Радиостанция «Евразия-Классика»