Новая уловка мошенников: что делать, если вам пришли деньги от незнакомца

Мошеннические схемы продолжают представлять угрозу для россиян. Одной из таких является якобы случайный перевод денег вам на карту с последующим требованием их вернуть. Это может привести не только к потере личных финансов, но и к уголовной ответственности. Как именно работает новая схема и как от нее защититься — в материале «Вечерней Москвы».

Внезапное поступление денег может быть уловкой мошенников

Внезапное поступление средств на карту может быть как случайным переводом, так и частью мошеннической схемы. Аферисты используют уловку с «ошибочным» платежом для установления контакта с потенциальной жертвой. После зачисления денег злоумышленники могут связаться с владельцем счета, выдавая себя, например, за банковских работников или «случайных» отправителей, и убеждать вернуть средства на подставной счет.

Управление по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (УБК) МВД России рекомендовало россиянам, попавшим в эту ситуацию, проверять, действительно ли деньги были зачислены на их счет, посмотрев баланс в мобильном приложении. Сообщение о поступлении средств может оказаться ложным, и мошенники могут убедить отдать им именно ваши деньги. Также необходимо связаться с банком и сообщить об ошибочном переводе денег.

— До выяснения обстоятельств не используйте поступившие средства. Расходование этих денег может быть расценено как необоснованное обогащение, что влечет за собой обязательство возврата суммы и возможные судебные издержки, — написало УБК МВД в Telegram-канале.

Правоохранители также предостерегают от самостоятельных возвратов средств: если с вами свяжется отправитель с просьбой вернуть деньги на другие реквизиты — не соглашайтесь. Это может быть мошеннической схемой, например, с последующим шантажом из-за перевода якобы «террористу» с вашего счета. Все операции по возврату должны проводиться исключительно через ваш банк.

— Сохраняйте записи общения. Фиксируйте все контакты с предполагаемым отправителем, включая звонки и сообщения. Эти данные могут быть полезны в случае разбирательств, — добавили представители ведомства.

Обратный перевод «знакомым» способен повлечь реальное наказание

Опасным может стать не только ошибочный перевод средств с чужого счета, но и добровольная отправка денег другим людям. В начале года Главное управление региональной безопасности (ГУРБ) Подмосковья предупреждало о новой схеме мошенничества: аферисты обманом вынуждали переводить средства на номера телефонов, которые на самом деле связаны с террористами.

Власти региона рекомендовали проверять информацию о получателе при переводах на незнакомые номера. Например, данные о благотворительных фондах следует искать в реестре Минюста, а оплачивать товары и услуги лучше через официальные платформы — кассовые терминалы или банковские приложения. При этом важно указывать назначение платежа. 

— Будьте осторожны с переводами через соцсети и мессенджеры. Не отправляйте деньги на просьбы незнакомых людей, особенно если это выглядит подозрительно, — писали в пресс-службе ГУРБ Подмосковья.

Житель Москвы поменял несколько сотен тысяч долларов на билеты банка приколов

Перевод без указания необходимых реквизитов может повлечь обвинение по статье о финансировании терроризма (205.1 УК РФ), предусматривающей наказание от восьми лет лишения свободы до пожизненного заключения. Однако подмосковные власти уточнили, что для привлечения к ответственности необходимо доказать, что у человека был для этого преступный умысел.

Адвокат Максим Калинов в беседе с «Вечерней Москвой» советовал не волноваться при вызове на допрос после перевода средств.

— Также можно записать видео, на котором вы рассказываете о том, как перевели деньги на незнакомый номер, и как узнали, что средства получили террористы. Потом это видео нужно отправить профайлеру, который на основе вашей мимики и жестов скажет, врете вы или нет. Но все эти процедуры платные, — пояснил адвокат.

Другие мошеннические схемы

В прошлом году прокуроры взыскали 1,5 миллиарда рублей с дропперов — посредников, которым жертвы мошенников переводят деньги. Ими невольно могут стать даже дети. Вместе с тем сейчас в России сформировалась судебная практика, благодаря которой правоохранители доказывают, что жертва аферистов совершила перевод средств «под влиянием заблуждения».

Мошенники добывают средства россиян не только по этой преступной схеме. Так, полиция выявила две новые тактики телефонных афер. В первом случае злоумышленники, представляясь сотрудниками телекоммуникационной компании, выманивают у жертвы код из SMS якобы для продления договора. Этот код открывает доступ к личному кабинету на портале «Госуслуги», откуда похищаются персональные данные. После этого аферисты убеждают жертву в попытке оформления кредита через ее аккаунт и предлагают перевести сбережения на «безопасный» счет.

Также в Москве был задержан мошенник, обманувший советского разведчика Геронтия Лазовика на крупную сумму. Аферисты использовали дипфейк, изображающий представителя власти, чтобы убедить пенсионера избавиться от денег, выбросив их из окна. По другой схеме злоумышленники копируют аккаунты в Telegram, выдавая себя за других личностей. Как поясняли правоохранители, они используют мессенджеры вместо звонков, так как операторы блокируют подменные номера.

Помимо этого, в стране распространяется мошенническая схема с инсценировкой «похищения» человека. Мошенники связываются с жертвами (чаще всего с детьми) и убеждают забрать все деньги из дома, отключить телефон и поехать на встречу в другой город.

В Госдуме разрабатываются поправки к законам для борьбы с мошенниками, затрагивающие операторов связи, мессенджеры, соцсети и чиновников. Согласно одному из предлагаемых нововведений, госслужащим могут запретить служебную переписку в мессенджерах.