Экономист Фролов рассказал, что за регулярные переводы денег грозят штрафы

Частые денежные переводы между физлицами могут привлечь внимание налоговой. Об этом предупредил основатель проекта-стартапа «Самбанкинг» экономист Борис Фролов.

Российские законы разрешают безвозмездные переводы, но регулярные платежи могут быть расценены как доход, например, от оказания услуг. В таком случае грозят пени, штрафы и доначисление налога, например НДФЛ за аренду жилья.

— Когда на карту регулярно поступают крупные суммы от одного и того же лица — налоговая вправе заинтересоваться источником средств. Если у инспектора возникают вопросы, он может направить запрос в банк, получить выписки по операциям и начать проверку, — заявил Фролов.

Для защиты экономист советует использовать договоры займа, дарения или расписки, подтверждающие возврат долга. Без документов регулярные переводы могут быть признаны доходом, что приведет к налоговым последствиям, рассказал он в беседе с RT.

Некоторые могли подумать, что выход из этой ситуации — снятие наличных, однако с 1 сентября 2025 года в России вступят в силу ограничения на их снятие. С чем это связано и кого коснутся новые правила, разбиралась «Вечерняя Москва».