Банковские карты начали автоматом блокировать в июне — эксперт объяснил причины

Банки в России обязаны сообщать Росфинмониторингу о подозрительной активности на счетах клиентов, а с недавних пор Центробанк ввёл новые ограничения на переводы средств с банковских карт. Теперь, ещё до подтверждения мошенничества и блокировки карты, переводы с карты подозреваемого ограничены суммой в 100 тысяч рублей в месяц. Об этом в интервью ИА Stolica-Media рассказал юрист и основатель консультационно-представительского центра «Верус» Денис Хмелевской.

В стране введены новые меры против дропперства — схемы, при которой мошенники используют чужие банковские счета для незаконных операций и обналичивания денег. Центробанк ограничил максимальную сумму переводов между физическими лицами для подозреваемых в таких операциях до 100 тысяч рублей в месяц. При подтверждении МВД факта мошенничества банк блокирует карту, лишая злоумышленника доступа к счетам и возможности открывать новые.

По словам Хмелевского, банки обязаны предоставлять информацию о подозрительной активности не только в Росфинмониторинг, но и в Центробанк, который автоматически вводит ограничения на переводы по таким картам. Процедуры практически полностью автоматизированы.

Ранее блокировка счетов за участие в дроппинге уже применялась. Один из пострадавших — студент из Москвы Дмитрий — рассказал, что продал свою карту мошенникам в подростковом возрасте и до сих пор не может её разблокировать. Он отметил, что после продажи карты ему сообщили о блокировке в соответствии с федеральным законом №115, и восстановить доступ не удалось.