Юрист Хаминский: банк может заблокировать перевод из-за комментария

Банковский перевод могут заблокировать из-за комментария, в котором упоминается коммерческая деятельность. Об этом сообщил агентству "Прайм" руководитель Центра правопорядка в г. Москве и Московской области Александр Хаминский.

Он рассказал, что российские банки обязаны следовать закону о противодействии легализации доходов, в связи с чем в банковских приложениях автоматически анализируются поле "сообщение получателю".

В 2024 году доля блокируемых из-за комментариев операций составила около 37% и это не только ограничения, связанные с запрещенной деятельностью или шутки. Чаще всего к блокировке ведет упоминание о коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты, отметил юрист.

"В стоп-лист комментариев получателю должны войти такие слова как оплата услуг, оплата за товар, заказ, аренду и любые другие, которые позволят трактовать ваш перевод, как коммерческий", - сказал Хаминский, добавив, что поле "сообщение получателю" лучше не заполнять во избежание проблем.

19 января газета "Коммерсантъ" сообщила, что с начала года в рамках борьбы с мошенничеством в России банки заблокировали от 2 до 3 млн карт и счетов граждан.