Какие суммы денежных переводов банки рассматривают как подозрительные
Финансовые организации активно борются с мошенническими схемами, и обычные клиенты иногда становятся жертвами этой системы. Эксперты раскрыли, по каким признакам банки могут заморозить ваши переводы.
Главные тревожные сигналы для банков:
- Крупные суммы
• Разовый платеж от 600 000 ₽
• Суточные операции от 100 000 ₽
• Месячный оборот свыше 1 000 000 ₽ - Подозрительная активность
• Более 30 операций в сутки
• 10+ разных получателей за день
• Мгновенные переводы только что полученных средств - Необычное поведение карты
• Отсутствие платежей за ЖКХ и связь
• Только переводы без обычных покупок
• Постоянные операции «вход-выход» денег
«Даже скромная сумма может вызвать вопросы, если выглядит подозрительно в общей картине операций», — отмечает финансовый аналитик Эряния Бочкина.
Как избежать проблем:
Предупреждайте банк о крупных переводах заранее
Подготовьте документы о происхождении денег
Избегайте подозрительных схем с цепочками переводов
Важно понимать: эти меры направлены на защиту ваших средств, пишет deita.ru. Если операция действительно законна, блокировка будет временной — достаточно предоставить пояснения.
Сообщение Какие суммы денежных переводов банки рассматривают как подозрительные появились сначала на Орел - новости Орловской области.