В России могут ограничить внесение наличных через банкоматы

Введение лимитов на внесение наличных средств через банкоматы может стать одной из мер по снижению рисков легализации преступных доходов. Такую позицию обозначили в Росфинмониторинге, комментируя возможные изменения финансового регулирования.

В ведомстве пояснили, что операции по пополнению счетов через банкоматы нередко используются в противоправных схемах, включая отмывание денег и финансирование незаконной деятельности. Особую обеспокоенность вызывают случаи, когда для этих целей применяются счета, открытые на подставных физических лиц, так называемых дропов. Ограничение объема наличных пополнений, по оценке специалистов, способно сократить подобные риски и повысить прозрачность финансовых потоков.

Росфинмониторинг напомнил, что аналогичные выводы были зафиксированы в Национальной оценке рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году. В ходе анализа выявлялись схемы, при которых счета, оформленные на третьих лиц, использовались для зачисления средств из неустановленных источников с последующим выводом денег.

В ведомстве также уточнили, что кредитные организации уже наделены правом запрашивать у клиентов дополнительные сведения. При наличии оснований банки могут потребовать документы или информацию, подтверждающие источник происхождения наличных средств, вносимых на счет, в рамках законодательства о противодействии легализации доходов.

Ранее сообщалось, что Министерство финансов Российской Федерации, Росфинмониторинг и Центральный банк Российской Федерации совместно прорабатывают инициативу по введению лимита на пополнение счетов физических лиц через банкоматы. Проект разрабатывается как часть комплекса мер по борьбе с теневыми финансовыми операциями.