Зачем банки звонят клиентам при переводах крупных сумм

В российских банках начали внедрять практику звонков клиентам при совершении крупных переводов, чтобы уточнить родственные или деловые связи между отправителем и получателем денежных средств.

Такой шаг вырос из необходимости повысить уровень защиты клиентов от мошеннических схем, сообщает ИА DEITA.RU.

В частности, в беседе с ТАСС представители ОТП Банка подчеркнули, что такие проверки считаются важной составляющей системы безопасности, которая помогает предупредить возможное мошенничество. 

Руководитель центра безопасности финансовых операций банка Рустам Габитов отметил, что зачастую злоумышленники используют в своих схемах платежи за ремонт, товары или услуги, чтобы замаскировать незаконные операции.

В связи с этим, звонки сотрудникам банка для подтверждения происхождения средств и выяснения, связаны ли отправитель и получатель родством либо коммерческой деятельностью, представляют собой эффективное средство защиты клиентов.

Габитов подчеркнул, что такая мера помогает избавиться от «гипноза» мошеннических схем — фактически, усиливая защиту клиента и позволяет избежать совершения необдуманных или мошеннических транзакций. 

Доказательством эффективности подобной практики стала статистика: благодаря комплексным мерам противодействия мошенничеству уровень преступных схем удается держать в два раза ниже допустимых пределов, установленных регулятором — Банком России (пункт 716).

В Альфа-Банке также отметили, что созданные ими меры обеспечивают баланс между усилением безопасности и сохранением бесперебойного доступа клиентов к финансовым услугам. Такой подход минимизирует риск неправильных ограничений, чтобы клиенты могли свободно пользоваться своими счетами, не сталкиваясь с лишними неудобствами.