Деньги "с неба" могут обернуться уголовным делом: русских предупредили о новой схеме

По словам эксперта, злоумышленники используют чужие банковские счета для легализации похищенных денег, а ответственность наступает с 16 лет.

Получение неожиданного денежного перевода от неизвестного отправителя может свидетельствовать о попытке вовлечения в преступную схему. Об этом в интервью агентству Прайм сообщил профессор кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова Михаил Гордиенко.

По его словам, подобные переводы часто связаны с отмыванием денежных средств. Злоумышленники могут перечислять похищенные деньги на счета третьих лиц, после чего связываться с получателями и просить вернуть средства на "правильный" счёт, объясняя ситуацию якобы допущенной ошибкой.

Эксперт отметил, что в таких случаях владелец банковской карты, сам того не осознавая, рискует стать участником противоправной деятельности. Подобные действия квалифицируются как дропперство — передача банковских реквизитов или использование счёта для легализации незаконно полученных средств. Уголовная ответственность за такие преступления, напомнил он, наступает с 16 лет.

Чтобы избежать возможных последствий, Михаил Гордиенко рекомендует не расходовать поступившие средства, не вступать в контакт с предполагаемым отправителем и незамедлительно обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением. По его словам, это единственный надёжный способ защитить себя от вовлечения в преступную схему.