С 1 сентября 2025 года банки, оформившие клиенту платёжную карту, обязаны при снятии наличных проверять, не действует ли человек под влиянием аферистов. Как рассказали в белгородском отделении Банка России, в случае подозрительной операции кредитная организация уведомит клиента и введёт лимит на снятие – не более 50 тыс. рублей в сутки в течение 48 часов.Подозрение могут вызвать нетипичные для клиента действия. Например, использование QR-кода или виртуальной карты в смартфоне вместо привычной пластиковой, досрочное закрытие вклада более 200 тыс. рублей, перевод крупной суммы по СБП или получение кредита незадолго до снятия наличных. В перечень подозрительных признаков входят также смена номера телефона для авторизации, изменения в характеристиках мобильного устройства, наличие вредоносных программ. Отдельные критерии предусмотрены для операций с токенизированными картами. Полный список признаков доступен на сайте Банка России.Всего Центробанк выделил девять ключевых проявлений возможного мошенничества. Банк будет обращать внимание на непривычное время или место снятия денег, нетипичную сумму, а также изменения в активности телефонных звонков и сообщений клиента за несколько часов до операции. «Лимит на выдачу наличных будет действовать два дня. Это нужно для того, чтобы человек ещё раз обдумал своё решение и, если всё‑таки им руководили мошенники, оградить его от необдуманных действий. За это время человек может осознать, что его обманывают аферисты. А когда преступники уже получили доступ к счетам и картам, заблокировать их. Если опасения банка оказались напрасными и ничего страшного не случилось, а деньги нужны срочно, снять больше 50 тыс. рублей в сутки можно будет в отделении банка. Но обратиться туда нужно будет с паспортом», – рассказал начальник отдела наличного денежного обращения белгородского отделения Банка России Дмитрий Чермошанский.. Также в белгородском отделении Банка России рассказали, что с 1 сентября в России вступили в силу новые ограничения для так называемых дропперов – людей, которые сознательно или по неосторожности предоставляют свои счета и карты для обналичивания денег мошенников. Часто дропперами становятся молодые люди, которых вовлекают в схемы под видом подработки, не объясняя всех последствий. Банк России ведёт специальную базу данных, куда включает сведения о подобных операциях, собранные от кредитных организаций и правоохранительных органов. «Если счета или карты человека засветились в мошеннических схемах и попали в базу дропперов, банк установит по ним лимит на снятие денег в банкоматах до 100 тыс. рублей в месяц. Чтобы получить на руки большую сумму, нужно будет обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность. Новые ограничения не дадут мошенникам с лёгкостью выводить похищенные деньги через дропперов. А жертвам обмана будет проще вернуть свои сбережения», – пояснила начальник юридического отдела белгородского отделения Банка России Екатерина Дёмина..
