ЦБ назвал признаки сомнительных транзакций

Центробанк составил список критериев, по которым кредитные организации должны выявлять банковские операции, совершаемые без согласия клиента. Соответствующий приказ опубликован на сайте регулятора.Согласно документу, банк в первую очередь должен проверить информацию о получателе перевода в базе данных о случаях и попытках хищений. Также признаком нелегальной транзакции может стать совпадение информации о параметрах устройств, используемых для совершения перевода, с информацией о параметрах мошеннических устройств. Третьим критерием является «непохожесть» транзакции на остальные операции клиента. «Параметрами, на которые следует обратить внимание, являются время, день и место осуществления операции, использованное для этого устройства. Операция может также рассматриваться как потенциально несанкционированная, если обычной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность»,— добавляет регулятор.В июне президент Владимир Путин подписал закон, согласно которому банки могут блокировать счета…