В ЦБ рассказали, когда банк просто обязан отказать клиенту в выдаче карты

В ЦБ рассказали, когда банк просто обязан отказать клиенту в выдаче карты

С первого сентября этого года российские банки обязаны проверять своих клиентов по специальной базе данных Банка России. Если информация о человеке окажется в списке лиц, связанных с мошенническими операциями, ему откажут в выдаче банковской карты или в открытии доступа к онлайн-банкингу.

Банк будет обязан уведомить клиента о таком решении и объяснить причину отказа. Этот запрет будет действовать до тех пор, пока сведения о человеке находятся в этой базе. Как только информация будет удалена, банк сможет предоставить услугу, если нет других оснований для отказа.

Эта мера направлена на противодействие мошенникам и так называемым «дропперам», которые используют новые карты для отмывания украденных средств.