Госдума одобрила законопроект о запрете упрощенных денежных переводов больше 100 тыс. руб.

Депутаты Государственной думы в ходе заседания приняли в первом чтении законопроект, которым предлагается ограничить суммой 100 тыс. руб. максимальный размер денежного перевода граждан без открытия банковского счета, осуществляемого по упрощенной идентификации.

Законопроектом предусматривается установить максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента – физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 тыс. руб. 

В настоящее время согласно ст. 7 закона о противодействии легализации преступных доходов перевод денежных средств физическими лицами без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 тыс. руб. осуществляется по упрощенной идентификации отправителя. Максимальная сумма такого перевода с применением упрощенной идентификации не установлена.

Авторы законодательной инициативы отмечают, что действующие правила упрощенных переводов не соответствуют международным нормам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Мировые стандарты предусматривают, что есть определенный порог, после превышения которого следует проводить стандартную проверку клиента.