Новые финансовые операции попадут под контроль финразведки
С 10 января 2021 года вступят в силу поправки в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Они должны помочь уменьшить размеры теневой экономики в стране.
Председатель кредитного кооператива Михаил Дорофеев объяснил «Прайм», что новые поправки не повлияют на добросовестных экономических агентов. Их задача – усложнить жизнь организациям, использующим двойную бухгалтерию.
Под контроль финансовой разведки попадут почтовые переводы денежных средств на сумму свыше 100 тыс. руб., операции по возврату неиспользованного аванса за услуги сотовой связи на сумму от 100 тыс. руб., операции по договорам лизинга, любые операции с наличностью на сумму свыше 600 тыс. руб., а также ставки в азартных играх более 600 тыс. руб.
Под дополнительный контроль попадут сделки с недвижимостью на сумму свыше 3 млн руб. – к ним добавят аренду, ипотеку и коммерческий найм жилья. Контролировать будут также деятельность иностранных фондов, трастов и партнерств.
Дорофеев рассказал, что банки и другие организации, которые занимаются операциями с денежными средствами или имуществом, должны будут передавать информацию о подобных операциях. Автоматической проверки по каждому факту сделки эксперты не ожидают, хотя по закону она возможна. Дорофеев считает, что проверять в первую очередь будут операции, в которых возможны нарушения законодательства.
Главным органом финансовой разведки в России является Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Эта служба занимается противодействием легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем. Она также борется с финансированием терроризма и распространения оружия массового поражения.
Ранее «Профиль» сообщал, что Центробанк России подготовил проект поправок в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Регулятор планирует расширить свои функции в этой сфере и участвовать в проверках банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег.