Денежные переводы с карты на карту теперь запрещены? Сумму сразу заморозят - новое жесткое правило от ЦБ с 1 июля

С 1 июля в России вступят в силу новые правила банковских переводов, направленные на борьбу с мошенничеством и повышение финансовой безопасности. Центробанк вводит трехуровневую систему проверки в зависимости от суммы перевода.

Что меняется?

До 15 000 рублей – быстрые переводы по номеру телефона или email.

• Минимум проверок, мгновенное зачисление.
• Удобно для мелких платежей между физлицами и ИП.

От 15 001 до 100 000 рублей – обязательная идентификация отправителя и получателя.

• Данные сверяются через государственные системы (например, ЕСИА).
• Цель – снизить риски отмывания денег и мошеннических схем.

Свыше 100 000 рублей – усиленный контроль.

• Требуется полная информация о получателе (включая ИНН).
• Транзакции анализируются искусственным интеллектом на предмет подозрительных операций.

Почему это важно?

1. Безопасность – снижение числа краж и обналичивания через подставные карты.
2. Прозрачность – усложнение схем отмывания денег.
3. Удобство – малые суммы можно переводить без лишних проверок.

Что делать пользователям?

• Проверять реквизиты перед переводом – ошибка может привести к заморозке средств.
• Использовать проверенные сервисы (СБП, банковские приложения).
• Не переводить крупные суммы незнакомцам – такие платежи могут быть заблокированы.

Эти меры не запрещают переводы, но делают их безопаснее. Теперь мошенникам будет сложнее выводить деньги через подставные карты, а честные пользователи получат более надежную систему платежей.

Читайте также:

• Позорно писать это наречие с ошибкой - ведь на уроках его "разбирали": существует 4 варианта, но правильный только один
• "Не ходи в тот лес, только потеряешь время": лесник рассказал как определить место, где грибы можно собирать багажниками
• Просто засыпала и ушла на работу, унитаз всегда будет сверкать, как алмазный: дешевый способ избавиться от застарелого налета
• Дедовская подкормка для огурцов за 15 минут - снимаю урожай по полтора ведра каждые 2 дня с 6 кустов
• Выкапываю ямку - и гортензия разрастается из чахлого кустика в пышно цветущий букет