Переводы с карты на карту будут замораживать: Центробанк вводит новые правила

Центральный банк Российской Федерации усиливает контроль над денежными переводами с целью борьбы с отмыванием денег и мошенническими операциями. Новые правила, введённые регулятором, направлены на ужесточение требований к идентификации клиентов и проверке происхождения средств при совершении переводов. Об этом сообщает источник konkurrent.ru, подчёркивая, что меры направлены на повышение безопасности финансовых операций и снижение рисков в платежной сфере.

Согласно новым положениям, переводы до 15 тысяч рублей по-прежнему можно осуществлять по номеру телефона или электронной почте. Однако системы мониторинга будут пристально отслеживать подозрительные транзакции, включая частые небольшие переводы, отправленные на один счёт, которые могут свидетельствовать о возможных злоупотреблениях.

Для переводов от 15 001 до 100 000 рублей теперь требуется обязательное подтверждение личности клиента посредством предоставления паспорта. Это правило распространяется как на физических лиц, так и на фрилансеров, самозанятых граждан, владельцев интернет-магазинов и участников P2P-платформ. Платёжные сервисы должны не только запросить необходимые документы, но и провести их верификацию, обеспечивая таким образом дополнительный уровень контроля.

Переводы свыше 100 тысяч рублей подлежат более строгой процедуре, сопоставимой с банковскими переводами. Клиенту потребуется предоставить паспорт, ИНН, а также документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. В отдельных случаях перевод может временно блокироваться до окончания процедуры проверки. Такая практика направлена на предотвращение использования финансовой системы для нелегальных целей.

Новые правила затрагивают основные категории финансовых платформ, включая маркетплейсы, фриланс-платформы, электронные кошельки и популярные платёжные сервисы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. В случае запроса документов пользователи обязаны их предоставить, иначе операция может быть отклонена.

Введение обязательной верификации личности для переводов свыше 15 тысяч рублей приводит к снижению анонимности денежных операций, особенно при частых или крупномасштабных переводах. Кроме того, существует риск временной блокировки средств до завершения проверочных процедур.

Для минимизации возможных трудностей пользователям рекомендуется заранее подготовить паспорт, ИНН и подтверждающие документы, избегать частых мелких переводов на один счёт без обоснования, пользоваться только официальными платёжными сервисами, а также сохранять все выписки и подтверждения платежей на случай проверки.

Цель новых мер — борьба с финансовыми преступлениями, уклонением от уплаты налогов и мошенническими схемами. Несмотря на возникновение дополнительных формальностей для добросовестных пользователей, обновлённые требования способствуют укреплению безопасности и прозрачности финансовых операций, повышая доверие к платёжной инфраструктуре страны, пишет konkurent.

Что еще стоит узнать:

• На кассах в "Пятерочке" появилась новая хитрость для тех, кто платит картой - запомните фразу, которую надо сказать кассиру
• В ГАИ поставили точку: до какого возраста можно водить машину - пенсионерам назвали возрастные ограничения
• Пенсии снова повысили: с 1 сентября пенсионеры получат прибавку свыше 10 тысяч рублей
• Январские праздники переносят из-за обстановки в стране: новогодние каникулы 2025-2026 больше не будут такими, как раньше
• Заварите лавровый лист и выпейте отвар на ночь: уже утром вы увидите поразительный эффект