Счет могут заблокировать россиянам за перевод самому себе

Аналитик объяснила причины блокировки счета в банке за перевод самому себе.

Блокировка банковских переводов между собственными счетами связана с автоматизацией контроля за операциями и требованиями по борьбе с отмыванием денег, рассказала агентству "Прайм" аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.

По ее словам, такие блокировки возможны, если операции повторяются слишком часто или суммы крупные. Либо они не соответствуют обычному поведению клиента: поступают средства на новые реквизиты, дробятся крупные суммы, имеются поступления от третьих лиц. Подозрение может вызвать также внезапный вывод средств после долгого накопления. Банк во всех всех этих случаях должен проверить источник средств и приостановить операцию до выяснения обстоятельств.

Чтобы не попасть под блокировку, не нужно дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, часто переводить средства незнакомым людям и прибегать к операциям с признаками анонимности. Лучше в назначении платежа указывать понятную суть перевода. Если предстоит крупный перевод, лучше уведомить об этом банк заранее.

Если перевод был все же приостановлен, нужно оперативно предоставить запрошенные документы. Это требуется для подтверждения законного происхождения средств, заключила аналитик.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ