Масштабная схема незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов выявлена в Казахстане

В агентстве по финансовому мониторингу сообщили, что в Казахстане выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. Всего в городах по всей стране функционировало порядка 200 филиалов.

«Владелец сети "Актив Ломбард" Койнов С.С. на доверенных лиц оформил ряд компаний, действовавших под брендом "Актив Маркет" и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники. Однако фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества, то есть деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии», - пояснили в АФМ.

При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.

Кредиты же выдавали населению с нарушениями. В агентстве по финмониторингу напомнили, что при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день. Однако компанией Койнова заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в четыре раза превышало установленный законом предел.

«В результате такой схемы сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказывались в долговой ловушке. Всего за последние два года за счет выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге», - констатировали в АФМ.

Кроме этого, выявлено, что с целью легализации доходов Койнов использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. Однако в последующем деньги переводились на личный депозитный счет в качестве дивидендов.

Ведомство провело обыски по стране, в ходе которых обнаружены и изъяты вещественные доказательства.

Вместе с тем в АФМ подчеркнули: в отношении сети «Актив Ломбард», которая имеет лицензию финансового регулятора, досудебное расследование не проводится, ни один его филиал не закрывался, а залоговое имущество «Актив Маркет» не изымалось и находится в распоряжении «Актив Ломбард».

В то же время АФМ расследуются еще 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. По этим делам подозреваемыми проходят 15 человек.