Два «черных» кредитора выявлено в Тверском регионе
В первом квартале 2023 года выявлено 2 нелегальных финансовых кредитных организации.
Нелегалы пытались маскироваться под добросовестных участников рынка. Они действовали по привычному алгоритму, нелегально выдавая тверичанам займы.
«Черные кредиторы», как и в прошлом году, в большинстве случаев продолжали работать под вывеской комиссионных магазинов. При этом фактически эти нелегалы предоставляли услуги ломбарда, выдавая займы под залог имущества.
«Финансовые нелегалы все чаще работают онлайн, не имея даже реальных офисов. Людям нужно быть очень внимательными при заключении финансовых сделок. Два базовых правила — проверять легальность работы кредитора и внимательно читать договор. В большинстве случаев этого достаточно, чтобы уберечь себя от негативных последствий. Черные кредиторы не только не подчиняются установленным на финансовом рынке правилам, но могут применять незаконные методы взыскания и даже лишать человека машины или квартиры за долг в несколько тысяч рублей», — рассказал Вячеслав Сапунов, руководитель отдела безопасности Отделения Тверь.
Эксперты тверского отделения Банка России напоминают: до заключения договора с финансовой организацией необходимо проверить, легально ли она предоставляет финансовые услуги. Сделать это можно самостоятельно через Справочник финансовых организаций или бесплатное мобильное приложение «ЦБ онлайн». Также Банк России постоянно пополняет предупредительный список компаний, в деятельности которых выявлены признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В нем указаны название нелегальной компании, адреса офисов, ссылки на интернет-страницы, а также признаки нелегальной деятельности, установленные регулятором.