Образец письма о деловой репутации юридического лица для банка в 2024 году
Узнайте, как составить письмо банку о деловой репутации юридического лица в 2024 году. Образец письма можно скачать бесплатно.
Скачать образец >>>
Как банки контролируют компании
Зачем банки проверяют деловую репутацию юридического лица в 2024 году
Банки оценивают компании на степень риска проведения клиентом операций, связанных с отмыванием незаконных доходов и финансированием терроризма. Чаще всего проверку проводят перед заключением договора на обслуживание. О том, какие документы нужны, чтобы открыть банковский счет организации, рассказали эксперты Системы Главбух.
Письмо о деловой репутации организации: образецСкачать бесплатно
Банк не откроет организации расчетный счет до того, как проведет идентификацию клиента. Если какие-то сведения о компании вызовут подозрение у сотрудников банка, то банкиры вправе отказать в открытии расчетного счета или обслуживании клиента.
При проверке инспекторы смотрят, какую выгоду получила компания от сделки. Если только экономию на налогах, то прощайте расходы по прибыли и вычеты НДС. Чтобы избежать доначислений, постройте аргументированную защиту. В этом поможет наш пошаговый алгоритм.
Получить алгоритм
Что подтвердит деловую репутацию юридического лица для банка
При идентификации банк может собирать сведения о деловой репутации организации. Банкиры могут запросить отзывы других клиентов банка, с которыми у компании были деловые отношения. Кроме того, отзывы могут попросить и у других банков, у которых компания обслуживалась ранее или в которых до сих пор есть счета.
Обезопасьте свою компанию с сервисом «Главбух Контрагенты» – проверьте основных контрагентов, особенно в разделе «Связи». Чтобы обезопасить вас от претензий инспекторов из-за связи с однодневкой в третьем колене, сервис находит связанные организации по учредителям и руководителям и собирает их в наглядную схему.
Чтобы узнать все риски, которые могут возникнуть из-за нового контрагента, необходимо проверить общую информацию о нем и о предмете сделки, взаимодействие контрагента с регистраторами, финансовое состояние контрагента, а также личности руководителей и участников компании. Активируйте бесплатный доступ к «Главбух Контрагенты». Сервис мгновенно соберет полное досье по компании со всех сайтов налоговой и предоставит готовый отчет по осмотрительности с электронной подписью.
Подготовить отчет по контрагентам
Какая форма письма о деловой репутации юридического лица для банка в 2024 году
Унифицированного бланка для письма о деловой репутации юридического лица для банка нет. Составьте свой шаблон документа. Его можно направить контрагентам, особенно если они отказываются самостоятельно составлять письмо. Кроме того, шаблон пригодится, если сведения запросили уже у вас в отношении ваших деловых партнеров. Готовый образец письма о деловой репутации юридического лица для банка в 2024 году можно посмотреть и скачать в статье.
Учтите, что отзыв должен быть на бланке контрагента и от его имени, а не от вашей компании. Кроме того, на письме должны быть подпись директора и печать контрагента.
Отзыв можно запросить не только у контрагентов, но и в другом банке, в котором вы обслуживались ранее или в котором до сих пор открыты счета. Но тут учтите, что у банкиров для таких случаев есть свои шаблоны.
Есть еще один вариант – письмо о деловой репутации юридического лица для банка составляет компания на себя от своего имени. Такое возможно, если вы – новая организация, у которой еще нет контрагентов.
В письме, который составляют от своего имени, сообщите только те сведения, которые банк может проверить через доступные и открытые источники. К примеру, в публикациях о компании в прессе, телерепортажи, отзывы в интернете. Также можно указать сведения об участиях в тендерах по государственным закупкам. В письме приведите сведения, что компания не попала в «нежелательные списки» ФНС, которые ведомство публикует на своем сайте.
Письмо о деловой репутации юридического лица для банка: образец 2024 года
Образец письма о деловой репутации юридического лица для банка от самой компании 2024 года
Скачать образец >>>