Atención contribuyentes: las transferencias por encima de este monto serán investigadas
La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) dio a conocer una serie de limitaciones a la hora de realizar transferencias a familiares o amigos por medio de las billeteras virtuales, que deberán ser tenidas en cuenta durante el mes de septiembre.
En la actualidad, la gran mayoría de las personas dejó de manejarse con efectivo y opta por enviar el dinero de forma virtual a través de las diferentes aplicaciones como Mercado Pago, Modo o Cuenta DNI, entre otras.
Sin embargo, la AFIP y la Unidad de Información Financiera (UFI) establecieron cuáles serán los montos máximos que podrán transferirse por medio de las apps, sin tener que justiciar de dónde provienen los fondos.
¿Cuánta plata se puede transferir por billetera virtual sin declarar?
La AFIP elevó el monto límite para transferencias a $ 400.000, sin la necesidad de presentar una declaración jurada. De superarlo, correrán el riesgo de tener que justificar de dónde proviene el dinero.
En estos casos es probable que se le notifique vía mail la situación para que pueda presentar los documentos que expliquen los movimientos como, por ejemplo, recibos de sueldo, facturación de los últimos 6 meses, comprobantes de haberes jubilatorios, etc.
¿Cuánto dinero se puede transferir por Home Banking?
De acuerdo a lo establecido por el Banco Central, se puede transferir un monto máximo de $ 250.000 a través del Home Banking, mientras en la sucursal o cajero automático la suma desciende a $ 125.000.
En caso de querer realizar una transferencia por una cantidad superior a lo previsto por las entidades financieras tendrán que realizarlo por medio del método tradicional, que contará con un día de demora, o darle un preaviso al banco.
Allí tendrán que aclarar qué día van a realizar la transferencia, el monto total y el CBU o número de la cuenta de la persona que recibirá el dinero. Vale destacar que, de no justificarlo, la notificación recaerá sobre quien recibe el monto.
AFIP: ¿qué documentos solicita para justificar fondos?
Los documentos que puede solicitar AFIP para justificar una transferencia o depósito son:
- Facturas (responsable inscripto o monotributistas)
- Recibo de sueldo
- Declaraciones Juradas
- Certificados de ingresos